德国金融监理局：需转变银行业监管策略

银财吴江 · 发表于 2012-5-13 17:22

银财吴江：德国联邦金融监理局（Bafin）正对该国银行业如何使用欧洲央行（ECB）提供的救助基金进行监管，因其担忧过多流动性资金的注入会导致“新的经济泡沫”.

德国银行业监管机构Bafin主管Raimund Roeseler指出，获得如此高援助资金的银行需要解释如何利用这笔资金。

他指出，Bafin此举只是其监管策略转变的一方面，该机构将更加关注银行业未来的计划安排而不只看他们之前做了哪些。

最近数月，欧洲央行已经通过三年期长期再融资操作（LTRO）向市场投放超过1万亿欧元（1.3亿美元）的流动性资金以防止欧元区金融市场资金出现冻结。

欧盟议员呼吁银行应该公开其利用从LTRO中获得的资金进行套利交易所得利润额。

Roeseler接受采访时指出，“短期内的主要问题是欧债危机，但从中长期来看，主要问题是如何处理大量的流动性资金。如果大多数银行都把流动性资金注入一个领域，恐怕会出现经济泡沫。”

Roeseler还补充道，尽管Bafin还不能告诉银行可以避免哪些投资，但是它如果看到危机隐现，则能够启动一系列监管工具。

欧洲央行主席德拉吉（Mario Draghi）在3月8日称，有460家德国银行从欧洲央行第二轮三年期长期再融资操作（LTRO）中借得得资金。这些资金的利息和利率挂钩，当前为1%.

Bafin此次监管策略的转变主要是从2008年雷曼公司破产一事中获得经验教训。Bafin将会更关注银行业管理问题和风险管理规划以及他们的业务模式。

Roseler指出，“我们仅仅依靠巴塞尔协议III是不能保证银行业的稳定的，我们需要更近距离更密切地观察银行动态。如果我们能够落实这些新政策，且不改变我们的监管态度和要求。Basel III将是多此一举。”

2010年9月12日，由27个国家银行业监管部门和中央银行高级代表组成的巴塞尔银行监管委员会就《巴塞尔协议Ⅲ》的内容达成一致，根据这一协议，全球各国商业银行的核心一级资本充足率将提升至7%.

Roeseler指出，德国银行的状况较好而且没有融资问题，该国银行因其拥有很高的信用等级而获得利润，德国银行的信用优势是欧洲其他一些银行无法企及的。

Roeseler还称，所有的德国银行都能在希腊引发的欧债危机中存活，即使一些银行可能较为“痛苦”.但是西班牙或是意大利的债务问题恶化将会使所有事情都变得糟糕。

2011年，有90家银行接受了欧盟银行业管理局（EBA）的压力测试，其中8家银行未能通过测试，在设定的最糟糕的经济环境中，8家银行的总计短缺资本25亿欧元。

Roeseler指出，EBA的压力测试政策需要转换，它需要向管理者提供工具来发现银行业的弱项和缺陷而不仅仅局限于资金缺口这一项。

EBA可以测试银行的风险管理赤字，分析银行业的投资领域是否适当以及不同业务部门的资产分配是否均匀。

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